2024/1/3

00933B的可能配息估算

特別提醒:網頁上的投資社團廣告都是詐騙,千萬不要點進去加社團。

2024/01/11更新:根據新聞金管會平準金使用規範曝光 將以不超過指數息率為原則

觀察國泰最近採高配息(00687B跟00725B),

修正第一次配息預估0.235,之後月配息0.067。

圖片來源:國泰投信官網


------

先說結果:

配息完全將收益平準金配出,預估第一次配息0.224,之後月配息0.063。

實際配息看國泰要拿多少平準金出來配。


有平準金機制的ETF需要公告淨值組成,

這個相對"透明"的資訊讓透資人有機會去計算可能配息。

之前另外有一篇以00937B為例作了試算,參考:00937B的可能配息估算

同樣的可以拿另外一個同樣是月配息,同樣是在1/31作第一次評價跟2/27第一次除息,

圖片擷取自國泰投信網頁

兩者剛好可以做個比較。


國泰發行的00933B在廣告EDM上沒有看到明確的年化殖利率數字,

不過依然可以從國泰的00933B網頁找出幾個資料:

圖片擷取自國泰投信網頁,2024/1/3

其中:

平均到期殖利率為:5.29%,以面額計算月配息約0.066125

平均票息率為:4.86%,以面額計算月配息約0.06075

再來可以從淨值組成中找出息收年化殖利率:

取網頁上最接近的2023/12/28跟12/29兩個最接近的連續日期的淨值組成如下:

12/29 淨值組成,圖片擷取自國泰投信網頁

12/28 淨值組成,圖片擷取自國泰投信網頁

其中利息淨收入(收益平準金)分別為12/29的0.1546 跟12/28的0.1525,

每日的息收為0.0021,以面額15計算,年化殖利率約5.11%,

每月配息,以面額15,息收年化殖利率計算,預估每月息收約0.063875,也就是月配息金額的底。

第一次評價日1/31以每天的息收0.0021計算,息收金額累計約0.2241,

至於資本利得部分就要看市場債券價格的變化,

假設把息收全部拿出來配,也就是預估配息會有0.2241,

至於平準金部分要拿多少出來配?只能等投信公司屆時決定才能知道。

註:這些數字是會隨著參考值利率跟新申購規模增加而變動的,不過至少有個參考數字可以參考。


所以可以拿0.2241當作第一次配息的底,月配息以最低的平均票息率4.86%算從0.06075起,將收益平準金全配出約0.063。

有了這以上的數字,散戶就可以拿來作每月被動收入金額與需要購買00933B單位數的估算。


以上只是自己拿網站查得到的資料作試算留個紀錄,不代表實際配息金額,僅供參考。

本文僅供參考之用,並不構成要約、招攬或邀請、誘使、任何不論種類或形式之申述或訂立任何建議及推薦,讀者務請運用個人獨立思考能力,自行作出投資決定,如因相關建議招致損失,概與本人無關。

註:

以上圖片擷取自國泰官網00933B公開說明書


本文僅供參考之用,並不構成要約、招攬或邀請、誘使、任何不論種類或形式之申述或訂立任何建議及推薦,讀者務請運用個人獨立思考能力,自行作出投資決定,如因相關建議招致損失,概與本人無關。

特別提醒:網頁上的投資社團廣告都是詐騙,千萬不要點進去加社團。

沒有留言:

張貼留言