00933B的可能配息估算

特別提醒：網頁上的投資社團廣告都是詐騙，千萬不要點進去加社團。

2024/01/11更新：根據新聞金管會平準金使用規範曝光 將以不超過指數息率為原則，

觀察國泰最近採高配息(00687B跟00725B)，

修正第一次配息預估0.235，之後月配息0.067。

圖片來源：國泰投信官網

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先說結果：

配息完全將收益平準金配出，預估第一次配息0.224，之後月配息0.063。

實際配息看國泰要拿多少平準金出來配。

有平準金機制的ETF需要公告淨值組成，

這個相對"透明"的資訊讓透資人有機會去計算可能配息。

之前另外有一篇以00937B為例作了試算，參考：00937B的可能配息估算

同樣的可以拿另外一個同樣是月配息，同樣是在1/31作第一次評價跟2/27第一次除息，

圖片擷取自國泰投信網頁

兩者剛好可以做個比較。

國泰發行的00933B在廣告EDM上沒有看到明確的年化殖利率數字，

不過依然可以從國泰的00933B網頁找出幾個資料：

圖片擷取自國泰投信網頁，2024/1/3

其中：

平均到期殖利率為：5.29%，以面額計算月配息約0.066125

平均票息率為：4.86%，以面額計算月配息約0.06075

再來可以從淨值組成中找出息收年化殖利率：

取網頁上最接近的2023/12/28跟12/29兩個最接近的連續日期的淨值組成如下：

12/29 淨值組成，圖片擷取自國泰投信網頁

12/28 淨值組成，圖片擷取自國泰投信網頁

其中利息淨收入(收益平準金)分別為12/29的0.1546 跟12/28的0.1525，

每日的息收為0.0021，以面額15計算，年化殖利率約5.11%，

每月配息，以面額15，息收年化殖利率計算，預估每月息收約0.063875，也就是月配息金額的底。

第一次評價日1/31以每天的息收0.0021計算，息收金額累計約0.2241，

至於資本利得部分就要看市場債券價格的變化，

假設把息收全部拿出來配，也就是預估配息會有0.2241，

至於平準金部分要拿多少出來配？只能等投信公司屆時決定才能知道。

註：這些數字是會隨著參考值利率跟新申購規模增加而變動的，不過至少有個參考數字可以參考。

所以可以拿0.2241當作第一次配息的底，月配息以最低的平均票息率4.86%算從0.06075起，將收益平準金全配出約0.063。

有了這以上的數字，散戶就可以拿來作每月被動收入金額與需要購買00933B單位數的估算。

以上只是自己拿網站查得到的資料作試算留個紀錄，不代表實際配息金額，僅供參考。

本文僅供參考之用，並不構成要約、招攬或邀請、誘使、任何不論種類或形式之申述或訂立任何建議及推薦，讀者務請運用個人獨立思考能力，自行作出投資決定，如因相關建議招致損失，概與本人無關。

註：

以上圖片擷取自國泰官網00933B公開說明書

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